ما الفرق بين ROI وCAGR؟
ROI يقيس نسبة الربح الإجمالية بغض النظر عن المدة — سواء تحققت خلال شهر أو 10 سنوات. CAGR يحوّل هذا الربح لمعدل نمو سنوي مركّب، فيسمح لك بمقارنة استثمارات بمدد مختلفة بعدالة. لهذا استثمار بعائد إجمالي 20% خلال سنة له CAGR أعلى بكثير من استثمار بعائد إجمالي 20% خلال 5 سنوات.
ليش ما ظهر لي عائد سنوي (CAGR)؟
لو كانت مدة الاستثمار قصيرة جدًا (أقل من أسبوع)، فحساب معدل سنوي مركّب يعطي أرقامًا غير منطقية (قد تصل لآلاف بالمئة) بسبب طبيعة معادلة الأس الرياضية على فترات قصيرة جدًا. لهذا تُخفي الحاسبة الرقم بدل عرض قيمة مضلِّلة، وتكتفي بعرض العائد الإجمالي.
هل أضيف الأرباح الموزّعة (توزيعات الأسهم) للقيمة النهائية؟
نعم، لو استلمت توزيعات أرباح نقدية ولم تُعِد استثمارها، أضفها لـ'القيمة النهائية' حتى يعكس الرقم عائدك الحقيقي الكامل. لو أعدت استثمارها تلقائيًا (كصناديق التراكم)، فهي غالبًا محسوبة أصلاً ضمن القيمة الحالية للاستثمار.
لماذا العائد الحقيقي بعد التضخم مهم؟
لأن الهدف الفعلي من الاستثمار عادة هو زيادة قوتك الشرائية، لا مجرد زيادة الرقم بحسابك. لو حقق استثمارك 5% سنويًا بينما التضخم 6%، فأنت فعليًا تخسر قوة شرائية رغم أن الرقم الاسمي موجب — هذا ما يكشفه العائد الحقيقي.
